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Die Annualisierung der monatlichen Renditen ist eine wichtige Fähigkeit für einzelne Anleger. Viele Maklerfirmen melden die Anlageperformance monatlich, aber diese Unternehmen liefern fast nie Informationen basierend auf der Jahresperformance. Ihre Bewerbungen sind in den letzten Monaten möglicherweise gut gelaufen, aber sie können aufgrund eines oder zweier schlechter Monate zu Beginn des Jahres jährlich sehr schlecht abschneiden. Es kann schwierig sein, diese Art von Informationen von Maklerfirmen zu extrahieren, es sei denn, Sie können die erforderlichen Berechnungen selbst durchführen.
Schritt 1
Ändern Sie die Daten der monatlichen Renditen von Prozentsätzen in Dezimalzahlen und geben Sie sie in Excel ein. Angenommen, Sie haben dreimonatige Amortisationsdaten: 1,51%, -1,96% und 1,12%. Konvertieren Sie diese Zahlen wie folgt in Dezimalzahlen: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Schritt 2
Multiplizieren Sie diese Zahlen, um die jährliche Rendite zu erhalten. In diesem Beispiel beträgt der Serienwert 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Sie können dies schnell in Excel mit der Funktion "Produkt" tun. Geben Sie = PRODUKT ein (und wählen Sie die Zellen mit den monatlichen Zahlen aus, schließen Sie die Klammern und drücken Sie die Eingabetaste, um die jährliche Rendite zu berechnen.
Schritt 3
Verringern Sie 1 des in Schritt 2 berechneten Jahreswerts und multiplizieren Sie diesen mit 100, um ihn in einen Prozentsatz umzuwandeln: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 Prozent.