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Banken melden keine Einzahlungen auf ein Bankkonto an das IRS, außer unter ungewöhnlichen Umständen, und die Meldungen an das RF hängen nicht vom Gesamtbetrag des Kontos ab. Die Hauptfunktion des Finanzamtes besteht darin, Transaktionen zu untersuchen, wenn Anzeichen dafür vorliegen, dass die eingezahlten Gelder auf illegale Weise erworben wurden. Aus diesem Grund legt der IRS Grenzen für die Arten von Transaktionen fest, die Banken melden müssen, und fordert die Banken auf, alle Bareinzahlungen über 21.000,00 R $ zu melden.
Leistungen
Der Kongress verabschiedete das Bankgeheimnisgesetz von 1970, um Fälle von Geldwäsche und Steuerhinterziehung zu lokalisieren. Regeln für die Meldepflichten von Banken helfen der Polizei, Personen zu finden und strafrechtlich zu verfolgen, die beispielsweise mit dem Verkauf illegaler Drogen arbeiten. Nach den Terroranschlägen auf das World Trade Center am 11. September trugen Bankbenachrichtigungen nach dem Bankgeheimnisgesetz auch dazu bei, Quellen für Terrorismusfinanzierung in den Vereinigten Staaten zu schließen.
Typen
Das IRS verlangt von den Banken, unter Verwendung des Formulars 8300 jede Bareinzahlung von 20.000 R $ oder mehr zu melden. Für die IRS ist Geld die offizielle Währung des Landes oder eine andere offizielle Währung anderer Länder. Banken informieren die Einnahmen unabhängig vom Betrag nicht über auf ein Konto eingezahlte Schecks, da dieses Geld rückverfolgbar ist, da das Geld auf das Konto des anderen Kunden eingezahlt wird. Wenn ein Kunde jedoch einen Scheck, eine Zahlungsanweisung oder einen Reisescheck auf sein Konto einzahlt, der mindestens 20.000,00 R $ beträgt und die Bank der Ansicht ist, dass das Geld für kriminelle Aktivitäten verwendet wird, muss die Bank diese Transaktion melden. mit Formular 8300.
Verwandte Operationen
Einige Terroristen und Geldwäscher werden kleinere Einzahlungen tätigen, um Anforderungen zu vermeiden. Wenn auf einem Konto Einzahlungen mit einem Betrag von mindestens 20.000,00 R $ in separaten Transaktionen über einen Zeitraum von 24 Stunden getätigt werden, muss die Bank alle Einzahlungen als Transaktion für die Meldung an Revenue zählen. Wenn eine Bank den Verdacht hat, dass ein Einleger in regelmäßigen Abständen Geld auf ein Konto einzahlt, um Risiken zu vermeiden, muss das Institut diese Transaktionen auch dem RF melden.
Füllen
Banken senden das Formular 8300 innerhalb von 15 Tagen nach einer verdächtigen Transaktion. Für dieses Formular muss die Bank Ihre Geschäftsinformationen und die persönlichen Daten des Einlegers auflisten. Darüber hinaus muss die Bank den Transaktionsbetrag und den Erhalt der Gelder beschreiben. Nachdem Sie das Formular ausgefüllt haben, senden die Banken es direkt an das IRS.